في كل تطور تقني جديد في العالم يحاول المحتالون التموضع وحجز مكان لهم.
بظهور البيتكوين والعملات الرقمية المشفرة ظهرت الكثير من العمليات الاحتيالية والتي تتم بطرق مختلفة وفي مناطق جغرافية متباينة نظرا لأن البيتكوين والعملات الرقمية لا يحدهم حدود.
تتيح الطبيعة اللامركزية للبيتكوين التحكم بشكل كامل في الاستثمارات المالية من قبل المستثمرين.
ومع ذلك، فإنه يجعل من الصعب أيضا تحديد إطار تنظيمي وإطار قانوني مناسب لها وهو ما يظهر ويطفو على السطح لغاية اللحظة.
بمعنى أنه وإذا تمكن المحتالون من خداع الضحية لارتكابه أحد الأخطاء أثناء استخدام البيتكوين أو غيره من العملات الرقمية المشفرة، فقد ينتهي الأمر بفقدان عملاته الرقمية دون إمكانية استعادتها.
لذا فمن الأهمية بمكان فهم كيفية عمل المحتالين ومعرفة كيفية تحديد العلامات الحمراء المحتملة، وفهم طرقهم لتجنبها.
فيما يلي بعض أشهر الطرق الإحتيالية في سوق العملات الرقمية وكيفية تجنبها:
الابتزاز:
الابتزاز هو طريقة معروفة يستخدمها المحتالون لتهديد الآخرين بالإفراج عن معلومات حساسة ما لم يتم تعويضهم بطريقة ما.
الإبتزاز في سوق الكريبتو عادة ما يأتي الدفع فيه بالعملات المشفرة، وعلى الأخص البيتكوين.
الابتزاز في سوق الكريبتو يقوم على ترصد المحتالين للضحايا والسعي للعثور على معلومات حساسة أو تلفيقها والاستفادة من هذه المعلومات لإجبار الضحية على إرسال عملات البيتكوين أو أشكال أخرى من المال إليهم.
أفضل طريقة لتجنب المحتالين المبتزين هي بتوخي الحذر عند اختيار بيانات اعتماد تسجيل الدخول الخاصة بك، والمواقع التي تزورها عبر الإنترنت، ومن تقدم معلوماتك إليه.
من الحكمة أيضا استخدام المصادقة ذات العاملين كلما أمكن ذلك.
والحذر الحذر من طريقة الاستدراج سواء التقليدية أو من خلال فيديوهات تكون بطلتها فتاة تستدرج الضحايا ليقومو بأفعال معينة مع تصوير المحادثة، بعدها يأتي الابتزاز.
منصات تداول العملات الرقمية الوهمية:
كما يوحي الاسم، تعتبر منصات التداول المزيفة نسخا احتيالية من منصات تداول العملات المشفرة المشروعة.
عادة ما يتم تقديم هذه المنصات الاحتيالية على أنها تطبيقات جوال، ويمكن أيضا أن يتم تخصيص مواقع ويب لها لتبدو مثلها مثل المشروعة والأصلية تماما
هدف هذه المنصات الاحتيالية هو سرقة العملات الرقمية الخاصة بالضحايا الذين يقعون فريسة لها.
وجدير بالذكر أن هذه المنصات الاحتيالية تستخدم طرق إغراء مختلفة من توفير رسوم هي الأقل في السوق وأسعار عملات رقمية ما بسعر أقل من قيمتها الحقيقية كل ذلك من أجل استدراج الضحايا.
لتجنب التعرض للخداع في منصة تداول وهمية، يجب وضع إشارة مرجعية وحفظ منصة التداول الحقيقية والأصلية في مفضلة المتصفح.
عندما يتعلق الأمر بتطبيقات الأجهزة المحمولة، تأكد من التحقق من معلومات المطور وعدد التنزيلات والمراجعات والتعليقات.
العروض والهدايا المزيفة:
تقوم هذه الخدعة والحيلة على تقديم عرض مغر للضحايا من خلال وعدهم بمضاعفة ما يرسلونه.
في العادة يطلب المحتالون إرسال الأموال إلى عنوان معين قبل أن يتم مضاعفته، على سبيل المثال، أرسل 0.1 بيتكوين لتلقي 0.5 بيتكوين.
ولكن إذا أجريت معاملات البيتكوين هذه، فلن تتلقى أي شيء ولن ترى عملاتك مرة أخرى.
تعتبر هذه الطريقة وبالرغم من سذاجتها إلا أنها مازالت تؤتي أكلها ويتعرض لها العديد من المستخدمين خاصة فئة المبتئدين.
التصيد الاحتيالي على وسائل التواصل الاجتماعي:
التصيد الاحتيالي على وسائل التواصل الاجتماعي هو عملية احتيال شائعة في سوق الكريبتو، مثل الهدايا المزيفة المذكورة في العنوان أعلاه، لكنها هنا تستهدف مستخدمي وسائل التواصل الاجتماعي.
حيث ينشئ المحتالون حسابا يبدو كشخص يتمتع بمستوى عال من السلطة والتأثير في مجال الكريبتو أو انتحال شخصية مشهورة ثم الترويج لتقديم هدايا عبر التغريدات أو رسائل الدردشة المباشرة.
أفضل طريقة لتجنب التعرض للخداع من خلال التصيد الاحتيالي على وسائل التواصل الاجتماعي هو التحقق مرة أخرى من الشخص الذي يقف وراء التغريدات.
في العادة هناك مؤشرات وعلامات زرقاء على الحسابات الرسمية سواء الخاصة بتويتر او فيسبوك.
رسائل البريد الإلكتروني للتصيد الاحتيالي:
هناك عدة أنواع من التصيد مثلما أشرنا آنفا.
أحد أكثر أنواع التصيد الاحتيالي شيوعا هو استخدام رسائل البريد الإلكتروني المخادعة التي تحاول الخداع لتنزيل ملف مصاب أو النقر فوق رابط يقود إلى موقع ويب ضار والذي يبدو مثل الموقع الأصلي.
تعتبر رسائل البريد الإلكتروني هذه خطيرة بشكل خاص عندما تقلد منتجا أو خدمة تستخدمها بشكل متكرر.
عادة ما يقوم المحتالون بتضمين رسالة تطلب اتخاذ إجراء عاجل لتأمين الحساب أو الأموال.
كما قد يطلب البريد الالكتروني المزيف تحديث معلومات الحساب أو إعادة تعيين كلمة المرور أو تحميل المستندات.
في معظم الحالات، يكون الهدف واحد هو جمع بيانات اعتماد تسجيل الدخول لمحاولة اختراق الحساب.
لتجنب عمليات الاحتيال عبر البريد الإلكتروني يجب التحقق أولا مما إذا كانت رسائل البريد الإلكتروني واردة من المصدر الأصلي.
إذا كنت في شك من البريد المستقبل، يمكن الاتصال بالشركة مباشرة لتأكيد أن البريد الإلكتروني الذي تلقيته كان منهم.
كما يمكن التحقق من طريقة الكتابة والتحقق من العنوان الالكتروني هل هو الأصلي أم مزيف بطريقة تشبه الأصلي كعدم وجود حرف أو زيادة حرف.
ننصح دوما في بيتكوين العرب بتجنب النقر فوق الروابط المرسلة من جهات خارجية.
مخططات بونزي:
تعد مخططات بونزي أو المخططات الهرمية من أقدم عمليات الاحتيال المالية في التاريخ.
مخطط بونزي هو استراتيجية استثمارية تدفع عوائد للمستثمرين الأكبر والأقدم بأموال المستثمرين الجدد.
عندما لا يتمكن المحتال من جلب مستثمرين جدد، تتوقف الأموال عن التدفق.
يعد مشروع “OneCoin” مثالا جيدا على مخطط “بونزي” للعملات الرقمية، وحاليا يجري تجهيز مشروع مشابه وهو مشروع BEE الذي سبق وحذرنا منه في المقالة:
حذار من مشروع Bee Network والعملة الرقمية BEE
أفضل طريقة للابتعاد عن أي من هذه المخططات هي إجراء البحث الخاص بك عن العملات المشفرة التي تشتريها، سواء كانت عملة رقمية بديلة أو بيتكوين.
إذا كانت قيمة العملة المشفرة تعتمد بشكل كامل على المستثمرين الجدد أو الأعضاء المنضمين إليها، فمن المحتمل أنك أمام مخطط بونزي.
في الختـام:
هناك الكثير من حيل الإحتيال في سوق الكريبتو التي يجب الانتباه لها.
ومع ذلك، فإن معرفة كيفية عمل عمليات الاحتيال هذه هي خطوة أولى مهمة نحو تجنبها تماما مستقبلا.
إذا تمكنت من تجنب عمليات الاحتيال الأكثر شيوعا، فستتمكن من الحفاظ على عملاتك الرقمية المشفرة آمنة وسليمة.
اقرأ أيضا:
خمس مؤشرات يجب على كل مستثمر في مشاريع التمويل اللامركزي DeFi معرفتها
دليل وشرح مبسط حول صانع السوق الآلي (AMM) في التمويل اللامركزي (DeFi)
