غالباً ما يُستشهد بالبيتكوين وغيره من العملات الرقمية المشفرة كقناة رئيسية لغسل الأموال وجرائم تمويل الإرهاب لأسباب ليس أقلها “الاسم المستعار” الذي يوفره لمستخدميه.
ونتيجة لذلك، فقد لاحظ المنظمون الوطنيون هذه المخاطر الأساسية مما أدى لاحقا إلى الضغط على منصات تداول العملات الرقمية التي تتعامل مع الأموال الورقية لضمان تحديد عملائها واتباع اجراءات “اعرف عميلك” أ, ما يعرف بـ KYC.
ومع ذلك، وفي ضربة أخرى لشرعية العملة الرقمية، فقد أقرت امرأة في نيويورك بأنها مذنبة باستخدام عملة البيتكوين “BTC” وغيرها من العملات المشفرة لتمويل الأنشطة الإرهابية.
ويتعلق التقرير الذي تم نشره بأن بأمرأة تُعرف بأسم زوبيا شهناز (27 عاما) من “برينتوود” في لونج أيلاند بنيويورك قد اعترفت باستخدام عملة البيتكوين لتمويل الجماعات الارهابية.
ويُعتقد أن “شهناز” نقلت أكثر من 150,000 دولار من العائدات غير المشروعة إلى منظمة ISIS الإرهابية العالمية (داعش). ويزعم مكتب المدعي العام في المقاطعة الشرقية في نيويورك أن المعاملات قد تم تسهيلها في عام 2017 وأن الوجهة النهائية للصناديق تشمل تركيا والصين وباكستان.
الاحتيال في بطاقات الائتمان يتحول إلى غسل الأموال للعملة المشفرة
بدأت القصة عندما بدأت “شهناز” بالعمل في السابق كفني مختبر، وكانت تحصل على راتب سنوي قدره 71,000 دولار، من مجموعة من المؤسسات المالية الأمريكية.
وقدمت أمثال “أمريكان إكسبريس” و “ديسكفري” و “تشايس بانك” للفتاة ستة بطاقات ائتمان تستند إلى المعلومات التي قدمتها في طلبها. كما ثبت أن “شهناز” تمكنت من الحصول على قرض بنكي في المنطقة بمبلغ 22500 دولار.
ثم شرعت “شهناز” باستخدام بطاقات عن طريق الاحتيال، إلى جانب عدد كبير من بطاقات الائتمان الأخرى التي تم تسجيلها باسمها، لشراء العملات الرقمية من منصات تداول العملات الرقمية ذات الطرف الثالث. وذكر المدعي العام للقضية أنه بمجرد شراء العملات المشفرة، يتم تبادلها بعد ذلك بالدولار الأمريكي ثم يتم تحويلها لاحقًا إلى حساب مصرفي تسيطر عليه “شهناز”.
وبمجرد وصول الأموال إلى الحساب المصرفي المحلي لـ(شهناز)، وبدأت بعد ذلك تحويل العائدات الجنائية إلى عدة ولايات قضائية فيما وراء البحار، مما يضمن أن تكون قيمة كل عملية نقل أقل من متطلبات الإبلاغ. في الولايات المتحدة، يبلغ هذا 10,000 دولار.
القبض عليها في مطار جون كنيدي
اهتمت وكالات إنفاذ القانون الأمريكية بـ(شاهناز) عندما اكتشفت نشاط بحث مريب للغاية. شمل ذلك عمليات البحث المتعلقة بالمنظمة الإرهابية ISIS وما تعرف بـ “داعش”. تركزت عمليات البحث على الممولين والتوظيف للمنظمة، وكذلك الخرائط في المناطق المعرضة للخطر على طول الحدود السورية التركية.
وفي نهاية المطاف، تدخلت أجهزة إنفاذ القانون عندما حاولت “شهناز” الصعود على متن رحلة جوية من نيويورك إلى باكستان، مع تحديد الوجهة النهائية لتركيا. تعتقد السلطات أن المرحلة الأخيرة من الرحلة كانت متجهة إلى منطقة قربلة من سوريا القريبة – وهي نقطة ساخنة إلى حد ما بالنسبة لتجنيد داعش. عندما تم اعتراض “شهناز” في مطار جون كينيد ي، تبين أنها كانت تحمل 9,500 دولار نقدًا – فقط 500 دولار أقل من متطلبات الإبلاغ البالغة 10.000 دولار.
لا يمكن تجاهل اجراءات “اعرف عميلك”
ويبقى أن نرى ما إذا كانت العناية الواجبة للعميل تتحكم في عمليات تداول العملات المشفرة التي طلبتها من المجرم. على الرغم من أن التشريع لا يزال في مهده على المستوى العالمي إلا أن الولايات المتحدة تتوقع أن تتبادل جميع منصات تداول العملات الخارجية التي تتعامل مع العملة الورقية التعامل مع عملائها. تتطلب ممارسات اعرف عميلك (KYC) عادةً عملاء جدد لتوفير المعلومات الشخصية الأساسية، بالإضافة إلى تحميل هوية شخصية صادرة عن الحكومة مثل جواز السفر أو رخصة القيادة.
ومع ذلك، تتطلب أحجام التداول الكبيرة مثل المبالغ التي تم غسلها من قِبل شهناز، مستوى معززًا من العناية الواجبة للعملاء، بما يتماشى مع المخاطر الملازمة للمعاملة. ونتيجة لذلك، إذا كانت البورصات المعنية موجودة في الولايات المتحدة، فمن المؤكد تقريبًا أنها ستكون مطالبة بتوفير مجموعة من المعلومات الشخصية. في نهاية المطاف، إذا استخدمت “شهناز” بطاقات الائتمان التي لم تكن في اسمها، يبقى أن نرى كيف تمكنت من البدء في إيداع و سحب اموال نقدية، ما لم يتم تقديم هوية احتيالية.
