ما هو مشروع Compound ؟
Compound هو مشروع إيثيروم يركز على السماح للمقترضين بالحصول على قروض ويوفر فرصة للمقرضين لتقديم قروض من خلال تأمين أصولهم في البروتوكول، بمعني يعمل بمثابة الوسيط بين المقرضين والمقترضين.
في حساب التوفير التقليدي، تضع المال في البنك وتكسب فائدة على هذا المال المودع.
تكمن المشكلة في أن عملاء البنك العاديين غير قادرين على استخدام أموالهم المودعة في البنك والتي تدر عليهم الفائدة.
لكن ماذا لو يمكن استغلال الفوائد المتولدة من المال المودع في البنك ؟
الجواب مع مشروع Compound الذي يهدف لإنفاق المال الذي كسبته كفائدة من المدخرات ويمكن صرفه مع الاستمرار في عملية التوفير.
بروتوكول Compound مثل معظم بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi)، إذ يحمل مجموعة من العقود الذكية التي يمكن الوصول إليها بشكل مفتوح وتم بناء هذا البروتوكول على الايثيريوم.
يركز Compound على السماح للمقترضين بالحصول على قروض والمقرضين لتقديم القروض وذلك من خلال تأمين أصولهم المالية في البروتوكول.
يتم تحديد أسعار الفائدة المدفوعة والمتلقاة من قبل المقترضين والمقرضين من خلال العرض والطلب لكل عملة رقمية.
يتم إنشاء أسعار الفائدة مع كل كتلة يجري استخراجها.
ويمكن تسديد القروض كما يمكن سحب العملات الرقمية المقفلة في أي وقت.
رمز cToken هو الرمز المميز لمشروع Compound والذي يتيح للمستخدمين كسب الفائدة على أموالهم مع القدرة على تحويل هذه الأموال وتداولها واستخدامها في تطبيقات أخرى.
من اخترع Compound ؟
المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Compound هو السيد “روبرت ليشنر” وهو اقتصادي سابق.
ما المميز في مشروع Compound ؟
يشبه Compound بروتوكولات الإقراض اللامركزية الأخرى في أنه يستخدم العملات الرقمية كضمان لاقتراض المزيد منها.
يستخدم الرمز cTokens في القفل على هذه العملات الرقمية في نظام Compound.
cTokens هي ببساطة رموز ERC20 تمثل أموال المستخدم المودعة في Compound.
من خلال وضع الايثيريوم أو ERC20 آخر مثل USDC في البروتوكول، يحصل المستخدمون على كمية مكافئة من cTokens.
على سبيل المثال، يؤدي قفل USDC في البروتوكول إلى إنشاء رموز مميزة لـ CUSD والتي تكسبك فائدة تلقائيا.
في أي وقت، يمكنك استبدال CUSDC مقابل USDC العادي بالإضافة إلى الفوائد المحصلة.
لكل عملة رقمية سوقها الخاص بها ومقدار العرض أو الطلب في هذا السوق يحدد معدلات الفائدة، ومقدار المال الذي ستجمعه cTokens الخاصة بك بمرور الوقت.
مميزات مشروع Compound :
عندما يتم تحويل العملات الرقمية التي تم قفلها للمستخدم إلى نموذج ERC20، فإنها تصبح متحركة وقابلة للتداول وقابلة للاستخدام بحرية في التطبيقات اللامركزية الأخرى (dapps).
يمثل استخدام cTokens ميزة أساسية لحركة التمويل اللامركزي DeFi مع القدرة على الجمع بين البروتوكولات المختلفة كوحدات بناء مختلفة، الأمر الذي جعلها تحمل تسمية “ليغو المال”.
على سبيل المثال، تم دمج رمز cUSDC مؤخرا في TokenSet وهو تطبيق لامركزي DeFi شائع والذي يتداول تلقائيا أصول الكريبتو بناء على الشروط المبرمجة بشكل مسبق.
من خلال الجمع بين CUSDC وخوارزميات التداول الأوتوماتيكية، لا يحصل حاملو مجموعة الرموز المميزة على مزايا التجارة التلقائية فحسب، بل يمكنهم أيضا كسب الفائدة عليها.
لكن ليست كل الأمور جميلة حول مشروع Compound حيث جاءت أحد الانتقادات العلنية من مؤسس مشروع “Spankchain” وهو السيد “أمين سليماني” الذي كتب عن نقطة الفشل المركزية المحتملة في البروتوكول والمتعلقة بكون أموال المستخدمين عرضة للهجوم والتلاعب على حد سواء لأن البروتوكول لم يكن لامركزيا بالكامل.
ليرد السيد “روبرت ليشنر” مؤسس Compound على النقد بوعد بأن يصبح Compound في نهاية المطاف التطبيق اللامركزي بالكامل الذي يأمل مجتمع الكريبتو بالحصول عليه.
كيف يتم إنتاج cTokens؟
يتم إنشاء cTokens الجديدة كلما قام المستخدم بإيداع عملاته الرقمية في بروتوكول Compound.
إذا أراد المستخدمون الحصول على قرض باستخدام الايثيريوم كضمان، فإنهم يتلقون تلقائيا CETH مقابل ETH المودعة.
إذا أراد المستخدمون استخدام USDC لكسب الفائدة، فإنهم يتلقون cUSDC عندما يودعون USDC في النظام.
كيفية الحصول على cTokens؟
يمكن لأي شخص عمل سك أو إنشاء cTokens باستخدام محفظة الايثيريوم مثل MetaMask أو محفظة Coinbase أو محفظة Huobi بالإضافة إلى أحد العملات الرقمية التي يقبلها نظام Compound حاليا والمتمثلة في عملة BAT و DAI و ETH و REP و USDC و WBTC و ZRX وذلك اعتبار من تاريخ ديسمبر 2019.
ماذا يمكن فعله مع Compound ؟
إلى جانب كسب الفائدة على العملات الرقمية المودعة في النظام، وهي عملية مباشرة تتم عند إيداع العملات الرقمية المشفرة إلى نظام Compound وتلقي cTokens، يمكن أيضا استعارة العملات الرقمية من Compound.
ينطوي اقتراض العملات الرقمية من النظام على خطوة إضافية تتمثل في التأكد من قيمة الضمانات والتي يجب أن تكون أعلى من الحد الأدنى للمبلغ المراد اقتراضه.
إذا انخفضت قيمة الضمانات بشكل كبير فتتم التصفية بشكل آلي.
اقرأ أيضا:
أكثر من 420 مليون دولار من الايثيريوم مقفلة في منصات التمويل اللامركزي DeFi
منصة كوين بيس تعلن عن ادراج عدد من عملات التمويل اللامركزي DeFi على منصتها
