هيئة تنظيم السوق المالي السويسري: البلوكشين يساعد على غسيل الأموال و دعم الإرهاب

أصدرت هيئة تنظيم السوق المالي السويسري (FINMA) تقريرها لعام 2019 عن مراقبة المخاطر المالية وأشارت الهيئة إلى المخاطر التي تسببها صناعة الكريبتو في السوق المالية.

احتلت ظاهرة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب مكان الصدارة باعتباره الخطر الأكبر الذي يمثله مجال الكريبتو بسبب طريقة تصميمه المرتكزة على المجهولية وسرعته في التعامل، وكلاهما يجذب بشدة الجهات الفاعلة غير المشروعة.

أبرزت الورقة كيف أن المركز المالي السويسري كان دائما رائدا عالميا فيما يتعلق بالمدفوعات عبر الحدود للعملاء العالميين،

وأشارت ورقة التقرير إلى مخاطر غسيل الأموال، وظهور صناعة الكريبتو يزيد من هذا التعرض بشكل كبير.

وكمقتبس عن الورقة المنشورة من طرف الهيئة:

بالإضافة إلى المخاطر التقليدية لغسيل الأموال، تواجه الصناعة المالية أيضا مخاطر جديدة في مجال تكنولوجيا البلوكشين والعملات المشفرة التي تجذب اهتماما متزايدا من العملاء.

على الرغم من أن هذه التقنيات الجديدة تعد بتحسينات في الكفاءة في الصناعة المالية، إلا أنها تزيد من حدة التهديدات التي يمثلها غسيل الأموال وتمويل الإرهاب نظرا لتميزها بعدم الكشف عن الهوية، فضلا عن سرعة المعاملات وطبيعتها عبر الحدود.

الأضرار المحتملة للسمعة السويسرية:

حذرت “FINMA” أيضا من أن المؤسسات المالية التي لا تضع إجراءات وقائية جادة حول هذه الصناعة قد تلحق الضرر بسمعة سويسرا.

قد ينتج عن ذلك أضرار كبيرة من شأنها إبطاء الرقمنة التي تستحوذ ببطء على العديد من الصناعات بما في ذلك القطاع المالي.

على الرغم من اعتراف الوكالة التنظيمية بالمزايا التي ستجلبها تقنية البلوكشين في القطاع المالي، إلا أنها ستحافظ على اليقظة في مراقبة هذا التطور الحاسم.

وقال “مارك برانسون” مدير هيئة “FINMA”:

إننا حريصون على هذا النهج ونحاول وضع استراتيجية من شأنها أن تشرف على السوق الناشئة وتغذيها.

وأضاف “برانسون”:

الهدف هو الحفاظ على اليقظة وسط تطور الإقتصاد الرقمي fintech.

نريد منحهم فرصة وفعلنا الكثير لإزالة العوائق غير الضرورية لتمكين المشاريع.

لكننا لسنا أيضا مرتبطين بهم لأن نماذج الأعمال الجديدة تأتي بمخاطر جديدة أو مخاطر قديمة بأشكال جديدة.

تسعى الحكومة الفيدرالية السويسرية بما فيها هيئة تنظيم السوق المالي السويسري إلى تحسين النظام المالي الحالي ليشمل تكنولوجيا بلوكشين.

ومن أهم ما جاء في تقرير مراقبة المخاطر حث صانعو القرار على تعزيز لوائح اعرف عميلك وإرشادات مكافحة غسل الأموال للمضي قدما.

اقرا أيضا:

البيتكوين يستهلك طاقة كهربائية تعادل استهلاك دولة سويسرا والتأثير على المناخ مازال ضئيل

أكبر متجر إلكتروني في سويسرا يعلن عن قبول العملات الرقمية