شهد سوق التمويل اللامركزي DeFi ارتفاع غير مسبوق، ففي الآونة الأخيرة، كانت هناك زيادة في عدد المشاريع التي من المفترض أنها تحاول تحقيق اللامركزية في عمليات التمويل ورقمنة مختلف الخدمات المقدمة في التمويل التقليدي.
لكن ليست كل المشاريع التي تخبر وتعد بذلك تحقق ما وعدت به، كما أن العديد من المشاريع الاحتيالية تهدف فقط لسرقة واستغلال أموال المستخدمين والهرب بها.
في حين برزت بعض المشاريع والتي كانت تعمل منذ مدة من الزمن من خلال تطوير آليات عملها وتحسين وتحديث خدماتها.
فيما يلي سنستعرض مشروع التمويل اللامركزي “Aave” وعملته الرقمية “AAVE” بشيء من التفصيل.
تاريخ مشروع Aave:
مشروع Aave يحمل إسم غير معتاد وغير مفهوم للعديد من متتبعي سوق الكريبتو.
ماذا تعني AAVE بالضبط؟
Aave هي كلمة “فنلندية” تعني الأشباح.
ومع ذلك، فإن الاسم لا يهدف إلى إخافة أي شخص 🙂
بدلا من ذلك، تم تسمية البروتوكول لعرض طموحاته لإنشاء بنية تحتية شفافة ومفتوحة لساحة التمويل اللامركزي DeFi.
تم وضع مفهوم Aave وظهوره رسميا في سبتمبر 2018 بعد حصوله على عرض أولي ناجح (ICO) في عام 2017 لعملة ‘ETHLend’ الشهيرة، حيث جمع المشروع أكثر من 16.2 مليون دولار.
في وقت لاحق، انتقل فريق ETHLend رسميا إلى إسم وشركة “Aave”.
في يناير 2020، أطلقت Aave رسميا الشبكة الرئيسية من شبكتها البلوكشين ومنذ ذلك الحين أثبتت نفسها بسرعة كلاعب رئيسي في سوق التمويل اللامركزي DeFi سريع التطور.
يتكون الفريق الذي يقف وراء مشروع Aave من العديد من المحترفين من مختلف الصناعات.
ما هو مشروع Aave ؟
كما ذكرنا آنفا، Aave هو منصة رقمية لامركزية قائم على البلوكشين مفتوح المصدر وغير مؤتمن يشمل المقترضين والمقرضين / المودعين.
يتيح مشروع Aave إقراض الأموال واقتراضها بسلاسة عن طريق تلقي السيولة من المودعين والسماح للمقترضين بالحصول على قروض باستخدام طريقة مضمونة بضمانات إضافية.
يحصل المودعين على العديد من الحوافز مقابل توفير السيولة للبروتوكول في شكل عملات رقمية كما يكسبون فوائد مغرية.
على العكس من ذلك ، يمكن للمقترضين اقتراض الأموال من Aave بسبب معدل الفائدة المنخفض.
والجدير بالذكر أن القروض التي يتم صرفها من قبل Aave لا يلزم أن تكون مطابقة بشكل فردي (مقرض واحد لمقترض واحد).
بدلا من ذلك، يستخدم البروتوكول تجمعات لنفسه.
يقوم المودعون بإيداع أموالهم في مجموعة من العملات الرقمية التي يمتلكونها.
بعد ذلك، يتم استخدام المبالغ المقترضة لتقديم قروض فورية بناء على حالة المجمع.
بعض العملات المشفرة الرئيسية التي يدعمها بروتوكول Aave حاليا هي:
ETH و USDT و USDC و DAI و WBTC وYFI والعديد من العملات الرقمية الأخرى.
في وقت كتابة هذا المقال، بلغت القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) في البروتوكول أكثر من 1.42 مليار دولار، وفقا لبيانات DeFiPulse.
من الجدير بالذكر أيضا أن Aave تستخدم (LINK) أوراكل لجمع بيانات الأسعار حول العملات على نظامها الأساسي.
العملة الرقمية AAVE:
AAVE هي العملة الرقمية لمشروع Aave.
العملة الرقمية AAVE عبارة عن عملة رقمية مبينة وفق معيار ERC-20 على الايثيريوم تم الإعلان عنها في 29 يوليو عندما أعلن المشروع من استبدال العملة الرقمية القديمة “LEND” بالجديدة “AAVE” للحوكمة.
إطلاق التحديث المرتقب لمشروع Aave بشكل رسمي واستبدال عملة LEND بعملة AAVE
كانت هذه الخطوة تهدف إلى تحقيق اللامركزية بشكل أكبر.
من حيث ارتفاع الأسعار، كانت AAVE واحدة من العملات الحاضرة والفائزة بشكل واضح من ازدهار التمويل اللامركزي DeFi في منتصف العام.
شهدت العملة الرقمية AAVE ارتفاعا كبيرا في السعر منذ إطلاقها.
في وقت كتابة هذا المقال، يتم تداولها بسعر 88 دولار.
على غرار الغالبية العظمى من العملات المشفرة الأخرى، يمكن تحصيص العملة الرقمية AAVE لكسب المكافآت.
وللعلم تدعم أغلب منصات تداول العملات الرقمية المشفرة عملة AAVE، بما في ذلك منصة بينانس و OKEx و Huobi Global و HitBTC و Crypto.com و Gemini وغيرها.
ما هي القروض السريعة التي يوفرها مشروع Aave ؟
إن التحدث عن مشروع Aave دون مناقشة أهم مساهماته في مشهد التمويل اللامركزي DeFi لن ينصف ويعطيه حقه.
تعتبر القروض السريعة على نطاق واسع هي الشيء الكبير التالي في عالم التمويل اللامركزي، وهي بلا شك واحدة من أهم وأشهر ميزات التمويل اللامركزي DeFi.
على الرغم من أن التفاصيل الفنية للقروض السريعة معقدة، إلا أنه من السهل فهمها من الناحية الشكلية.
حيث يجب سداد العملة الرقمية التي اقترضها المستخدم في الوقت الذي يتم فيه تعدين كتلة الايثيريوم التالية.
إذا فشل المقترض في سداد المبلغ، فسيتم إلغاء كل معاملة حدثت في تلك الفترة الزمنية.
هذا يطرح السؤال، لماذا قد يرغب أي شخص حتى في اقتراض الأموال لفترة قصيرة من الوقت؟
الجواب: يمكن أن يكون ذلك لأسباب متعددة.
في الوقت الحاضر، تخدم القروض السريعة ثلاثة أغراض كبيرة.
أولا، يمكن استخدامها للتداول الرقمي في مكان آخر لتحقيق ربح من خلال المراجحة.
ثانيا، يمكن الاستفادة من القروض السريعة لإعادة تمويل القروض في بروتوكولات الإقراض الأخرى.
ثالثا، وربما كان أشهر استخدام للقروض السريعة هو استخدامها لتمكين آلية “yield farming”.
والجدير بالذكر أن Aave قد جعلت القروض السريعة متاح, للجمهور مما يفتح المزيد من الأبواب لاستخدام القروض السريعة بشكل أكثر إبداعا ويكشف عن إمكانيات جديدة لجعل التمويل أكثر سهولة وإفادة للناس.
التطورات الأخيرة في النظام البيئي AAVE:
عام 2020 كان عاما مذهلا بالنسبة للتمويل اللامركزي DeFi من حيث التطوير، و Aave ليست استثناء.
في أغسطس من هذا العام، كشفت Aave النقاب عن معاملات “تفويض الائتمان” التي تمكن المودعين من كسب فائدة إضافية من خلال إنشاء خطوط ائتمان بين المقرضين والمقترضين.
في يوليو الماضي أيضا، أعلن مشروع Enjin الذي يركز على الألعاب، أنه قد تمت إضافته إلى بروتوكول Aave.
بعد فترة وجيزة، أعلنت محفظة MyEtherWallet الرئيسية عن تكاملها مع Aave.
ربما كان أكبر إنجاز كبير ما حققه مشروع Aave من وجهة نظر تنظيمية عندما أصبح في أغسطس الماضي أول بروتوكول تمويل لامركزي يحصل على ترخيص مؤسسة الأموال الإلكترونية المرموقة من قبل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة.
في الختام يمكن القول أن مشروع Aave وفي فترة زمنية قصيرة نسبيا، أثبت المشروع نفسه كقوة يُحسب لها ألف حساب في مشهد التمويل اللامركزي DeFi الذي أصبح يقدر بمليارات الدولارات.
اقرأ أيضا:
